西班牙新法：銀行必須允許任何人開(kāi)戶！
近日，西班牙政府經(jīng)濟(jì)與商業(yè)部(Ministerio de Economía y Empresa)簽署新法令，要求西班牙所有銀行必須允許任何人開(kāi)戶，并對(duì)其提供基本銀行服務(wù)，賬戶服務(wù)管理費(fèi)每年不得超過(guò)36歐元。
對(duì)于許多在西班牙居住生活的華人華僑來(lái)說(shuō)，剛剛過(guò)去的這個(gè)春節(jié)有些“糟心”。西班牙BBVA等銀行凍結(jié)及注銷旅西僑胞賬戶的事件持續(xù)發(fā)酵，約有數(shù)千華人的帳戶被凍結(jié)。關(guān)于西班牙各大銀行無(wú)故凍結(jié)旅西華人賬戶并拒絕解封的事件，在僑界引起了不小的震動(dòng)。西班牙新法：銀行必須允許任何人開(kāi)戶!
近日，西班牙政府經(jīng)濟(jì)與商業(yè)部(Ministerio de Economía y Empresa)簽署新法令，要求西班牙所有銀行必須允許任何人開(kāi)戶，并對(duì)其提供基本銀行服務(wù)，賬戶服務(wù)管理費(fèi)每年不得超過(guò)36歐元。
法令指出，銀行應(yīng)履行以下服務(wù)：
1、在支付服務(wù)管理費(fèi)的情況下，銀行客戶可通過(guò)柜臺(tái)、自動(dòng)取款機(jī)或網(wǎng)上銀行進(jìn)行至多120次的歐盟境內(nèi)支付活動(dòng)，無(wú)須再支付額外手續(xù)費(fèi)。如果超過(guò)該數(shù)量，銀行可以收取一定的手續(xù)費(fèi)，但不得超過(guò)正常指標(biāo);
2、銀行客戶在開(kāi)戶行所屬銀行的自動(dòng)取款機(jī)進(jìn)行存取款、支付或轉(zhuǎn)賬時(shí)，銀行不收取任何費(fèi)用。若在第三方銀行執(zhí)行此類操作，則會(huì)收取一定費(fèi)用;
3、所有銀行有義務(wù)為開(kāi)戶人提供基本服務(wù)且不得捆綁其它產(chǎn)品業(yè)務(wù);
4、銀行可以拒絕向已有基本賬戶的客戶開(kāi)戶。
簽署當(dāng)日，經(jīng)濟(jì)與商業(yè)部也針對(duì)低收入人士簽署另一條新法令，規(guī)定銀行對(duì)該群體免除管理費(fèi)。銀行用戶是否為低收入人士，將根據(jù)“多重效應(yīng)收入公共指標(biāo)(Indicador Público de Renta de Efectos Múltiples，簡(jiǎn)寫(xiě)：IPREM)”以及其家庭成員判定。
1.學(xué)生開(kāi)戶
這種情況比較簡(jiǎn)單，一般開(kāi)戶銀行是學(xué)校制定或者合作的銀行。開(kāi)戶的材料錄取通知書(shū)，注冊(cè)單，護(hù)照，等資料。旅行帶的幾千歐元也可以存進(jìn)去。后續(xù)需要父母轉(zhuǎn)賬的話，銀行也是沒(méi)有問(wèn)題的。
2.居民開(kāi)戶
從來(lái)沒(méi)有賬戶，要去新開(kāi)一個(gè)賬戶。需要帶上有效期內(nèi)證件，工資單/合同/稅單。銀行會(huì)詢問(wèn)你的開(kāi)戶目的。可以把工資，或者賬單綁定在這個(gè)賬戶上和銀行產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，有的時(shí)候銀行會(huì)讓你買保險(xiǎn)，也是希望和賬戶產(chǎn)生關(guān)聯(lián)。有時(shí)你提交的資料合規(guī)，可以馬上開(kāi)戶，但是后續(xù)也會(huì)要求您在一定時(shí)間內(nèi)提交其他資料。如果你開(kāi)戶是去為了存現(xiàn)金，很抱歉，就算是工資所得，銀行也會(huì)進(jìn)行調(diào)查。看你提交的工資收入中的公司是否是存在，是否有這些收入。
3.移民開(kāi)戶
移民會(huì)開(kāi)戶的目的主要是買房，錢一般是從他國(guó)匯入，所以需要資料來(lái)源證明。在這種情況下，銀行會(huì)要求提供清晰的銀行賬單，或者公司資料，審核資金流，根據(jù)提交資料預(yù)估投資者是否有能力進(jìn)行移民、購(gòu)買房產(chǎn)。在移民之后，是否有足夠的資金或者盈利能力。同時(shí)還需要一份房屋買賣的私人合同。(其實(shí)這就陷入了悖論，投資者要確認(rèn)賬戶沒(méi)問(wèn)題才會(huì)轉(zhuǎn)款投資，但是銀行需要確認(rèn)買了房交了一部分款才讓匯款)
4.外國(guó)公司
以公司名義申請(qǐng)賬戶。外國(guó)公司的執(zhí)照，法人，注冊(cè)資金等這些基本信息就不說(shuō)了。西班牙公司的注冊(cè)信息，稅務(wù)注冊(cè)信息等同時(shí)，還需要提供和西班牙的關(guān)聯(lián)證明。公司和西班牙的生意關(guān)系，客戶，等。
以上就是邦海外為大家整理的關(guān)于《西班牙新法：銀行必須允許任何人開(kāi)戶!》方面的知識(shí)了，如果還有不理解的地方，可以聯(lián)系我們的在線客服，邦海外的專業(yè)顧問(wèn)一定會(huì)竭力滿足您的需求。
- 明天起，又一國(guó)家購(gòu)房移民關(guān)停！買房拿身份的機(jī)會(huì)真不多了！
- 說(shuō)走就走的底氣，2025年全球護(hù)照排名新鮮出爐！
- 西班牙購(gòu)房移民關(guān)停有新進(jìn)展，下院推翻上院否決意見(jiàn)！
- 一周熱點(diǎn) |西班牙通過(guò)廢除黃金簽證法案，希臘購(gòu)房移民“危”，美國(guó)12月移民排期公布
- 2024申請(qǐng)西班牙非盈利移民，基本條件和經(jīng)濟(jì)實(shí)力有哪些具體標(biāo)準(zhǔn)？
- 關(guān)停預(yù)警！不僅購(gòu)房移民，西班牙政府提交修正案擬「全面廢除黃金簽證」
- 遙遙領(lǐng)先的中國(guó)人！2024還在瘋狂涌入這些國(guó)家“收割”房產(chǎn)和身份！
- 買房投資移民正在離場(chǎng)，西班牙黃金簽證且辦且珍惜!
- 養(yǎng)老移民怎么選？西班牙這個(gè)項(xiàng)目太適合退休人士!
- 變政潮來(lái)勢(shì)洶洶！西班牙50萬(wàn)購(gòu)房移民或也將“關(guān)停”！
移民
關(guān)于我們
滬公網(wǎng)安備 31010602006652號(hào)