美國房產購買，不規劃稅收容易吃大虧!
在美國購買房產，房產稅的相關事宜也是不可忽視的問題，例如所得稅、預扣稅、贈予稅以及遺產稅等。有些稅費可以有效的避免的，有些稅費若無法及時繳納的話影響還是比較大的，美國房產購買，不規劃稅收容易吃大虧!
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作為非居民外籍人士在美國投資房產后，需要繳納哪些稅務?
當非居民外籍人士在美國投資房地產并出租時，通常需要按照收到租金的30%預扣所得稅，物業管理公司或承租人有代扣代繳稅的義務，非居民外籍人士收到的租金收入已扣除30%的稅金，不需要再申報年度所得稅表。
外籍投資者可以選擇將被出租收入做為在美國的貿易或業務，從而按照累進稅率納稅。這樣一來，與房產相關的開銷(如物業費，房產稅，水電費，維修費等)可以相應抵扣，只有凈收益才需要被征收稅。在這種情況下，非居民外籍人士需要每年向美國政府申報所得稅。
假設一棟價值50萬美金的房產，一年的租金收入有3萬美金，扣除物業費，房地產稅，基本維修，水電費，及折舊費用共計2萬美金，則此出租房產凈收入為1萬美金，符合10% 及12%兩段等級稅率，按照2018年單身稅率計算，需要繳納1013美元的聯邦個人所得稅。
如果當年房子沒有順利出租，有出租虧損的情況下，仍然要申報所得稅。
比如一年在美國的租金收入為2萬美元，但是物業費、房產費、維修費、水電費、管理費等等這些支出為3萬美元，結果出租房的凈虧損有1萬美元。這時業主千萬不要以為出租房產處于虧損狀態就不需要申報，如果你不申報美國稅局就會認為你只有租金收入2萬美元，而沒有虧損，那么就會按2萬美元的收入計算個人所得稅。
當非居民外籍人士在美國投資房地產并出售時，所產生的收益被視為美國來源收入，通常需要向美國繳納資本利得稅。對于外居民外籍人士(以及信托基金)而言，出售持有時間一年或以上的房地產需要繳納最高為20%的資本利得稅。為了避免外國投資者逃稅，非居民外籍人士在出售美國房產時，買方將按照法律規定代扣成交額的15%做為預扣稅。預扣稅不僅適用于房地產銷售，而且還適用于房地產交換、清算以及贈予。
另外，當非居民外籍人士在美國投資房地產時，還應該關注遺產稅和贈與稅。如果房產持有人不幸身故，該房產的繼承人將會被美國IRS征收遺產稅，房產所在州也會征收州遺產稅。2019年,美國稅務居民的贈與和遺產統一終身免稅額為11,180,000美金，在此范圍內的遺產無需繳納遺產稅，但是對于非美國稅務居民，贈與稅和遺產稅的免稅額僅有60,000美金，超過的部分需要繳納遺產稅。因此，非居民外籍人士應該提前通過適當規劃，來減少或避免未來房產傳承的稅務負擔。
沒有報稅會有什么后果?
如果納稅人欠美國政府稅款，又沒有在納稅截止日期內交款，他將被美國稅務局罰款并征收利息。美國國稅局的規定是，如果沒有按時申報并且拖欠美國國稅局的稅款，那么會收到罰款通知，包括了未及時申報罰款和未及時繳稅罰款。
因此，及時報稅和繳稅非常重要。 對于美國非稅務居民，特別是在美國境內有房產和其它投資的人士來說，正常申報美國稅是保證其在美國財務利益不受干擾的重要因素，同時也能夠保證其在美國投資所得僅被征收合理稅款。
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